不買股息增長股?話您知會損失多少

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如果您投資的收息股不會定期增加派息,您可能錯失很多潛在收入。這是因為隨著時間的推移,通脹會削弱您的回報。今天收集1,000美元的股息收入,可能相當於十年後的817美元(假設每年的通脹率為2%)。但在較長的一段時間內,以及投資較大金額時,您又會錯失多少?

下面,我將看看Walgreens Boots Alliance (NASDAQ:WBA),作為股息貴族在持續提高派息方面出色的記錄,以及與不增加派息的股票相比,通過投資它,您可能獲得多少額外收益。

Walgreens 在過去十年年均增加10%股息

如果您十年前投資Walgreens,您可獲得0.175美元的季度股息。如今,它向股東支付的金額是該金額的2倍多──0.4675美元。

十年間增長167%,相當於年均複合增長率10.3%。這並不能保證您的股息收入總是增加這個數額,但它確實表明了公司為股東創造價值的承諾。最近增加派息,僅比之前的0.4575美元增加2.2%。

管理層最終是否決定提高股息的是,公司的財務狀況和增長前景,並且永遠無法保證股息支付。然而,一家擁有像Walgreens連續45年增加股息令人印象深刻記錄的公司,不太可能突然停止提高派息,除非它面臨真正的災難性事件。

如不投資股息增長股 會損失多少收入?

今天,購買Walgreens股票的投資者可以獲得3.4%的股息率。對於25,000美元的投資,這可能意味每年股息收入為850美元。如果該公司將股息提高5%(低於其歷史平均水平,但高於最近一次增加派息),則股息可能會在未來十年增長至接近1,400美元。

但這與投資不提高派息的公司相比如何?考慮到2%的通脹率,這些回報又會如何?以下是Walgreens經通脹調整後的股息收入,與今天支付相同股息率、但不會增加派息股票的比較。

資料來源:WALGREENS。

在25,000美元的投資,在40年的時間裡,如果選擇一隻不會提高派息率的股票,您可能會錯過超過41,000美元的潛在股息收入。

這假設Walgreens將繼續每年提高派息率5%,但這絕不能保證。來自亞馬遜和其他公司多年來,可能蠶食Walgreens市場份額的激烈競爭情況下,投資者不應將任何事情視為理所當然。但今次分析的目的只是表明,無論您查看的時間範圍如何,如您不投資股息增長股票,您都可能損失本來可得的利潤。

經常性收股息有多種選擇

Walgreens 只是您今天可以投資的一種頂級股息增長股票。最有前途的收息股之一Innovative Industrial Properties,甚至不是股息貴族。但鑒於其令人印象深刻的利潤和大麻行業的增長潛力,它可能在未來成為其中之一。

在決定收息股的重點是,選擇一種過去已提高派息且前景光明的股票,這樣其利潤才會上升並支持不斷增加派息。

編輯:Sonne

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本文所提供的信息僅供一般參考之用,並不構成任何個人化的投資勸誘或建議。作者沒持有以上提及的股票。 HK MoneyClub (www.hkmoneyclub.com)

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