中國支付清算協會:利用虛擬貨幣等實施違法活動增加

中國支付清算協會發布支付風險提示,表示目前利用虛擬貨幣等形式實施違法犯罪活動逐漸上升,包括利用虛擬貨幣、區塊鏈技術逃避資金溯源,使用虛擬貨幣作為賭博跑分媒介或以虛擬貨幣進行充值交易。 協會在官方微信公眾號發文指,電信網絡詐騙等欺詐手法不斷翻新,層出不窮;條碼支付業務的涉賭涉詐風險事件逐漸上升,如出借收款碼信息,「跑分平台」收款二維碼提供給賭博網站使用等。 協會又指,目前支付風險管理中存在的主要問題包括:支付風險監測手段的有效性仍需強化、支付受理終端管理不規範、商戶和帳戶風險處置力度不夠等。 協會表示,下一步,在事前準入環節、加強商戶審核和帳戶實名制管理;在事中監測環節,加強交易風險監測和特約商戶、受理終端管理;在事後處置環節,加強線索移交、信息聯動、模型優化和行業聯防聯控。