傳在港中資銀行 採取行動遵守美制裁

【本報訊】美國日前宣布制裁十一名中港官員後，市場屢傳在港營運的銀行漸加強對客戶審查。財經媒體彭博最新引述消息人士透露，在香港營運銀行的中國大型國有銀行，亦正採取行動，以遵守美國對香港官員實施的制裁，從而保障銀行自身的美元融資渠道，以及接駁海外網絡的業務機會。

保障美元融資渠道 態度趨審慎

報道引述消息人士指，不少中資大行於美國開展業務，點名中國建設銀行、中國銀行、招商銀行對此十一名被制裁官員的開立新銀行帳戶，態度轉趨審慎，其中一家銀行更已經停止相關的開戶。

據悉，部分銀行經過美國進行的交易已被禁止，原先可立即處理的交易亦被叫停，現時需先經過內部合規部門的審批後，方可進行。事實上，近日已傳出有美國銀行正採取行動，暫停受制裁官員有關的帳戶，亦有兩間主要的中資銀行，亦正根據其風險承受能力和合規要求，評估需要採取的措施。

有分析指制裁僅涵蓋涉美元交易

有分析認為，不在美國境內開展業務的銀行，只要不協助受制裁者進行與美元掛鈎的交易，便不會被指控。

儘管香港金融管理局已發出通告安撫銀行，指根據香港法例，美國制裁並不向本地銀行產生法律責任。不過，仍未能完全釋除銀行界疑慮，令銀行處理被制裁人士的業務交易時相當審慎，更有銀行合規部團隊「漏夜」研究操作細節及方案，以防誤踩地雷。銀行界預期，銀行加強對客戶審查或暫停帳戶的消息，未來會陸續傳出。