壽險業不動產投資更簡便 金管會擬改採群組認定管理

國內壽險業手上擁有大量房地產、商辦大樓,但在景氣與疫情等因素影響下,部分租戶一退租,不動產收益率就會滑落,達不到金管會所設的標準,金管會今 (16) 日宣布,將修法改採新的管理辦法,改以「群組整體認定」方式來管理,不用逐棟達標。

保險局副局長張玉煇表示,到 7 月底,共有 16 家壽險公司投資有不動產,金額共 1.35 兆元,占壽險資金的 4.59%。目前保險業投資不動產是否符合即時利用率採「個案認定」,只要收益率低於 2.095%,就須申報。

張玉煇表示,為了方便壽險業管理不動產,因此修改管理規範,除了提升法律位階外,未來只要已連續 5 年 (60 個月) 符合原即時利用並有收益基準條件的不動產,納入「群組整體認定」的範圍。

所謂以「群組整體認定」的不動產,整體即時利用基準為出租率達 60% 以及收益率達基準利率加 5 碼,業者不用申請,由自己追蹤管理,群組案件數沒有上限,群組內的不動產,各別取得時間不同,以群組整體的平均出租率跟收益率來算,壽險業不用再因短暫現象而不符最低收益率的標準,就需要頻頻向金管會逐棟申報。

另外現行規範中包括保險業投資不動產應符合之出租率達 60%、收益率標準依不動產取得時間按基準利率 (二年期郵政定期儲金機動利率,目前為 0.845%) 分別加碼、最低持有年限 5 年,並應於一定期限內完成開發獲取收益,以及專案報核等相關規範,均已一併納入此次管理辦法草案中,此次草案預告 30 天,業界可於期間內向金管會陳述意見。