存基金 讓金牛年很LUCKY

富蘭克林投顧
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2020 年市場最主要的兩大因素,不外乎新冠疫情和美國大選,隨著疫苗逐步施打、美國政權完成交接,2021 年大有撥雲見日之勢,富蘭克林建議投資人,好好把握「LUCKY」五大資產配置方針來佈局金牛年。

到底什麼是資產配置「LUCKY」的五大法則

一、長期投資(Long-term):美股基金在十年的長期投資績效居冠,其餘以美股為核心的產業型基金,表現亦最為突出(註 1),都很值得長期投資,而時間也能適時分散波動風險。

二、投資題材有獨特性(Unique):投資多元化來延伸獲利觸角,像伊斯蘭債,有嚴格的教律規範、券種設計近似有資產做抵押、債權人分享資產獲利機會的概念,波動度普遍低於廣泛的新興市場債券,與全球股市連動性也較低,在不同景氣循環期間多有穩健表現,是近年深受投資人青睞的新標的。

三、存投組可攻可守(Combination):多元配置掌握機會,也淡化資產之間連動風險。建議採單筆存債券基金、領息存股票基金的母子基金投資法,或是交給智能理財機器人來管理。

四、持續存基金(Keep saving):投資人常有選股及進場時點的困擾,以美國道瓊工業指數為例,過去 40 年間若不慎錯過漲幅最高的十天,總報酬率就差了一半(註 2),而長期投資就是最佳解方。

五、穩中有利雙收益(Yield):透過配置美國高收益、新興國家當地公債,尋求高殖利率機會,股票部位來網羅有創新成長與價值補漲的標的,協助投資人用領息安定投資信心。(延伸閱讀:配息族都在傳,雙收益吸力足

註1:資料來源:理柏資訊,依照理柏環球分類,報酬率以台幣計價統計至2020/10/31,基金過去績效不代表未來績效之保證。註2:資料來源:彭博資訊,以美股工業道瓊指數為例,富蘭克林證券投顧計算。統計過去40年截至2020/11/30,美元計價,投資人無法直接投資指數。以上統計並不代表或推薦集團旗下的任一基金。
註 1:資料來源:理柏資訊,依照理柏環球分類,報酬率以台幣計價統計至 2020/10/31,基金過去績效不代表未來績效之保證。註 2:資料來源:彭博資訊,以美股工業道瓊指數為例,富蘭克林證券投顧計算。統計過去 40 年截至 2020/11/30,美元計價,投資人無法直接投資指數。以上統計並不代表或推薦集團旗下的任一基金。

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