廉署首5個月接25宗銀行業相關投訴 涉開戶審批貸款

·1 分鐘文章

廉署數據顯示,今年首5個月接獲與銀行業相關貪污投訴有25宗,按年增加2宗,主要牽涉前線員工。 涉貪行為主要與開戶、審批貸款、處理敏感資料有關。例如有銀行職員涉嫌收取客戶利益,在未完成盡職審查下,為不符合要求的客戶開立戶口,又或者串謀貸款申請人使用虛假文書,令貸款獲批。亦有職員向未獲授權人士兜售客戶資料或信貸紀錄,從中獲利。 廉署執行處總調查主任張健寧指,銀行業在疫情下加強信貸監管,有貸款申請人預計自己未能通過信貸審查主動行賄,提供現金或名貴禮物等利益,近年亦有人以電子支付方式交易賄款。部分個案的申請人與銀行職員關係複雜,最終演變成不法勾當,同時干犯涉嫌串謀詐騙、不誠實使用電腦等罪行。 張健寧指,調查有關案件需時研究大量交易紀錄,亦要尋求法證會計師意見,以識破問題財務報表,令難度增加。部分案件最終由銀行職員的上司揭發舉報,亦有涉案人士因為分贓不均舉報對方,最終整個計劃被識破。

我們致力為用戶建立安全而有趣的平台,讓他們與志同道合的用戶聯繫交流。為改善我們的社群體驗,我們暫時停用文章留言功能