延期年金投保年輕化 首季銷售旺

李滿能表示,立橋將加強培訓直銷團隊處理內地客業務。
李滿能表示,立橋將加強培訓直銷團隊處理內地客業務。

打工仔稅季將於本月底完結,立橋人壽行政總裁李滿能表示,「扣稅3寶」中的延期年金最受歡迎,尤其是納稅人希望趕及3月31日前支付保費以享有扣稅優惠,故每年第一季均為銷售高峰期;待下半年納稅人陸續收到繳稅通知,又開始新一輪銷售旺季。

立橋:加強跨境業務

「扣稅3寶」即為自願醫保計劃、合資格延期年金及強積金可扣稅自願性供款。李滿能指出,去年將合資格延期年金投保年齡降至18歲,以鼓勵年輕人及早有年金安排;他認為,雖然至50歲才可提取年金,但可得到稅務減免,且可滾存利息收入,亦觀察到投保的年齡層有年輕化趨勢。

他補充,該企年金計劃有多種貨幣選擇,包括港元、美元及人民幣,方便北上退休港人,在大灣區內收取人民幣年金。

中港上月恢復免檢疫通關,李透露,內地客鍾愛理財產品,首兩周上客量已基本回復至疫前水平,認為與立橋在疫下持續豐富產品類別有關。為加強部署跨境業務,他指,將加強培訓直銷團隊處理內地客業務,並擴大經紀網絡;而立橋在香港設有5間分行,「一星期開足7日」、營業至晚上7時,能迎合僅在假日有空的訪港遊客及上班一族,並繼續物色地點擴充。