星銀行嚴查富裕客防洗錢

星銀行嚴查富裕客防洗錢

新加坡去年8月出動全國400名執法人員,破獲該國歷來最大宗的洗錢案,涉及金額超過20億美元(約156億港元)。彭博引述知情人士透露,花旗集團、星展集團等被捲入這宗洗錢案的銀行,正加強對富裕客戶和潛在客戶的審查,以避免非法資金流動。

星展花旗捲去年大案

根據報道,多家金融機構的私人銀行家接受額外培訓,以幫助識別犯罪分子用來掩蓋背景和資金來源的方法,有關措施屬自願性質,反映銀行希望堵塞漏洞。報道提到,花旗的財富銀行家有1個月時間完成涵蓋防範洗錢等在內的培訓,其中包括針對來自福建及廣東的客戶,這些客戶不懂英文,卻持有土耳其、聖基茨島與尼維斯島或瓦努阿圖的「黃金護照」。

除花旗外,報道稱星展亦是收緊客戶重大交易審核流程的銀行之一,目前該行擁有約1億坡元(約5.77億港元)的風險敞口,主要來自房地產。該行發言人回應表示,反洗錢流程正不斷發展,以跟上犯罪分子行為方式及監管發展的變化。

去年8月15日,新加坡警方以疑似涉及偽造文書及洗錢等罪行逮捕10名外國公民,迄今已在這宗案件中起獲或凍結超過20億美元資產,其後新加坡政府成立一個委員會以審查反洗錢制度,並加強對金融機構、房地產代理和貴金屬交易商等行業的防範。新加坡金融管理局近期完成了部分涉案銀行的現場檢查,據報在審查結束後,透過存款賬戶、貸款和其他金融服務及犯罪人士有聯繫的金融機構,預計將面臨監管機構的罰款和其他懲罰措施。