男性理財大調查 投資工具最愛玩股票

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中信金 (2891-TW) 旗下中國信託銀行發布「2021 男性理財趨勢大調查」,調查顯示男性在投資理財方面首重財富累積、高達 78%,隨著年齡增長,則會轉向退休規劃為 63%。而男性理財工具部分,高達 76% 愛玩股票。

調查結果顯示,51 至 55 歲的族群,或是家裡最小的孩子年紀為大學(含)以上者,一方面因為孩子慢慢獨立,家庭責任漸輕,另一方面則是接近退休年齡,「退休規劃」為較重視的項目。40 歲以下未婚且無子女者,理財規劃最重視「累積夢想金」、達 50%。

至於男性理財工具,主要為股票、高達 76%,而臺幣存款以 62% 次之;若問及理財遇到的難題,有 34% 男性憂「不熟悉市場趨勢,無法掌握進退場時機」,「時間太零碎,無法好好研究」與「擔心市場波動,難以承受損失」則都各有 31%,並列投資的第二、三大難題。

針對男性擔心的投資理財難題,中國信託銀行建議透過智能投資平臺,以系統自動建議適合客戶風險的基金投資組合,主動監控市場變化、自動調整投資部位與追蹤目標達成狀態,協助客戶更有紀律管理資金。

調查結果也發現,傳統投資理財模式受新冠疫情影響,愈來愈多民眾轉變成線上無接觸理財,七成男性財富管理客戶已使用無接觸理財工具,其中以「線上投資工具」的使用比例最高、達 55%。中信銀行提醒民眾,理財前應先訂好目標金額,可透過「理財健診」線上服務,協助客戶檢視目標缺口,調整投資配置,按部就班進行財富累積準備。

在保險方面,40 歲以下且未婚無小孩的男性,較少規劃人壽保險、癌症或重大疾病險。調查結果顯示,40 歲以下未婚且無子女的男性,持有人壽保險為 52%、癌症或重大疾病險為 44%,比例明顯較低。

中國信託銀行建議,各階段男性,應及早規劃需要的保障,除了在意外發生時可以及早應變,也有機會讓退休後可運用資金變多。無論是利變型年金險或是傷害險等,都是男性投保首選,若不知如何選擇保單,也可透過智慧平台篩選,以中信銀行「智選保」為例,皆可進行保險試算、網路投保,並隨時掌握新契約投保進度。

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