盜用他人身份開設銀行戶口 警搗詐騙集團拘3男

·3 分鐘文章

【on.cc東網專訊】警方最近接獲2間實體銀行及1間虛擬銀行報案,指有人利用偽造的身份證明文件開立銀行帳戶,嘗試申請個人貸款、開設信用卡戶口及洗黑錢等。警方經深入調查及情報收集後,鎖定一個詐騙集團,相信他們於去年11月至今年4月期間,盜用7名受害人的身份以偽造身份證,從而在3間銀行申請開立9個戶口,其中5次成功開戶,並以該手法騙取約30萬港元,連同企圖嘗試詐騙的款項,案件牽涉約320萬港元。

商業罪案調查科警司劉啟鵬表示,警方於昨日(27日)清晨時分,突擊搜查2個分別位於粉嶺及天水圍的住宅單位,檢獲大量證物,包括用作偽造文件的工具、偽造身份證、偽鈔、屬於他人並已報失的身份證、銀行文件、約值1,200港元的懷疑冰毒等。行動一共拘捕3名男子(34至46歲),當中2人已被暫控共8項罪行,包括「行使虛假文書」、「詐騙」、「製造偽製紙幤」、「管有他人身份證」、「管有偽造身份證」及「管有危險藥物」等,案件將於明日(29日)在觀塘裁判法院提堂;另1人則已獲准保釋候查,須於7月下旬向警方報到。警方將聯絡有關人士作深入調查,以了解犯罪集團是否涉及其他案件,以及是否有更多受害人,有關行動仍然繼續,不排除有更多人被捕。

商業罪案調查科總督察吳基駿表示,詐騙集團會先從多個不法渠道收集他人的個人資料,包括身份證、銀行信件、月結單等,之後會利用有關資料製作虛假身份證,上面會印有其他人的身份證號碼、姓名、出生日期等,惟相片則為詐騙集團成員的容貌。

犯罪集團其後會使用偽造的身份證,在不同銀行進行網上開戶。由於疫情關係,除了虛擬銀行外,實體銀行亦接受以手機應用程式進行開戶,而開戶流程均大同小異,申請者需拍攝身份證,並上載自拍照作核實。當成功開戶後,犯罪集團會利用網上理財方法,申請私人貸款或信用卡,再進行現金透支及購物,從中獲利,更會利用戶口清洗黑錢,其中有人曾利用假支票,企圖將210萬港元從一名受害人的戶口中,轉帳至犯罪集團的傀儡戶口,幸銀行留意到收款戶口有問題,並與受害人作澄清,成功阻止交易,受害人沒有蒙受損失。

商業罪案調查科高級督察鄧啟榮呼籲市民,在人多擠迫的場合,應好好保管財物,若發現遺失身份證,除了向當局報失及辦理補領外,亦應盡快通知名下戶口的銀行及信用卡公司,以便銀行即時更新紀錄,避免不法之徒盜用失物,造成進一步財物及金錢損失。而獲發新的身份證後,應盡快通知銀行或信用卡公司更新紀錄。

另外,市民不要輕易向第三者披露個人資料,並小心陌生來電等。近期詐騙案種類日新月異,案件數字及涉案金額有上升趨勢,市民應提升防騙意識。

【更多即時新聞詳情請上東網新聞

我們致力為用戶建立安全而有趣的平台,讓他們與志同道合的用戶聯繫交流。為改善我們的社群體驗,我們暫時停用文章留言功能