3隻指數基金幫您實現FIRE目標

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ARK Innovative ETF 近一年回報達160%
ARK Innovative ETF 近一年回報達160%

如果您追求“財務獨立,提早退休”(FIRE)的生活方式,您的目標很可能是在40歲或之前退休。那麼您或者像大量的FIRE尋求者一樣,正專注於財務獨立性——投入金錢,以便可以從投資中獲得收入,從而為您提供自由生活和工作的自由。想開始投資可看【零基礎學投資】如何在2021年進行首次投資

無論您的目標是什麼,如果您要追求FIRE,您幾乎必須做三件事:

  • 保持低成本

  • 儘早進行積極投資

  • 選擇可創造收益的投資

以下是適用於任何FIRE策略值得考慮的3隻ETF選擇。

1.ARK Innovative ETF

為了實現早期實現財務獨立所需的投資組合增長,您將不得不承擔一些風險。

ETF給人的印象是被動投資,但近年出現了主動型管理的ETF,是由基金管理人揀股的,最為人關注的必定是由Catherine Wood操盤,投資公司ARK Invest旗下的ARK Innovative ETF(NYSEMKT:ARKK)。

由於ARK Innovative ETF 近一年回報達160%,表現極為出色,所以Catherine Wood去年起被稱為女版巴菲特或女股神。但如果大家看ARK Innovative ETF持股就知道其投資策略與巴菲特十分不同。

ARK Innovative ETF頭三大持股分別為電動車龍頭Tesla(9.1%)、串流視頻股ROKU(7.72%)及生物科技股CRISPR(5.16%)。基金一般持有35至55隻股票。

ARK Innovative ETF主要投資三個主要領域的破壞性創新企業,包括DNA技術、工業創新、金融科技創新。

雖然ARK Innovative ETF是一隻主動管理型ETF,但其開支比率不算太高只有0.75%,縱使對比不少美股ETF不算低,但低於1%,仍算可以接受水平。

2.景順QQQ信託

Invesco QQQ Trust (NASDAQ:QQQ )投資於技術含量較高的納斯達克綜合指數中的100大非金融類股票,其開支比率相對較低,為0.2%。

Invesco QQQ Trust擁有近一半的股份屬於科技領域,但是較將大量儲備金投入幾隻個別股票相比,已屬十分分散。該基金的五大持股量是Apple ,Microsoft ,Amazon ,Tesla 和Facebook 。

QQQ風險也是相對較高,但是對於那些著眼於FIRE目標進行投資的人,其回報值得認真考慮。與S&P 500的262.1%相比,QQQ10年的總回報還高出526.1%。

3.Vanguard高股息收益率ETF

對於已經實現FIRE的人來說,一種常見的策略是依靠派息。如果這是您的計畫,在美股中Vanguard高股息收益率ETF (NYSEMKT:VYM )是其中一個選擇,其收益率為3.65%,費用比率為0.06%。Vanguard高股息收益率ETF目標是複製富時高股息收益率指數的表現。

Vanguard高股息收益率ETF持有逾400隻股票,預計將產生高於平均水平的收益。由於快速發展的公司傾向於將其多餘現金用於增長,而不是用於支付股息,因此ETF的持股主要由具有良好盈利記錄的老牌公司組成,好像Johnson and Johnson ,JP Morgan Chase ,Procter and Gamble ,Verizon Communications 和Comcast 。

由於Vanguard高股息收益率ETF不是投資於快速增長的科技股,因此與S&P 500相比,回報並不凸出,但好處是產生相對可靠的收益。

FIRE要求盡早投資

追求“財務獨立,提早退休”(FIRE)目標需要在成年後盡早投資收入50%或更多,雖然不容易,但您亦應將盡可能多的資金用於投資。假如想找方法儲錢投資要看當您認為無法再削減預算時要做的4件事用長銀包能吸錢?別儍,不知背後秘密只會令您更窮!學識3大精明消費秘訣 不靠長銀包都儲到錢!

然而,不論您是要建立足夠大的投資組合以維持長期提早退休生活,還是要以較不積極的進度尋求財務獨立,都要記著一些相同的原則:降低投資成本及冒險,尤其是在早期。隨著您接近真正退休年齡或落實提早退休,將更多投資組合比重轉移至創造收益,即會派息的投資。

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