JPEX事件涉資逾13億 細數經典龐氏騙局

加密貨幣交易所JPEX事件持續發酵,每日都有更多人協助調查。
加密貨幣交易所JPEX事件持續發酵,每日都有更多人協助調查。

加密貨幣交易所JPEX事件持續發酵,每日都有更多人協助調查,而JPEX看似仍在「運作」,更竟再游說用戶兌換新產品,疑進行「二次詐騙」。JPEX不排除是一單龐氏騙局,甚麼是龐氏騙局?哪兩個經典案例大家應引以為鑑?

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龐氏騙局靠新錢還舊錢

龐氏騙局(Ponzi scheme),是用Charles Ponzi的名去取名的金融騙局稱號。在1919年,他在美國設計了一個投資計劃並宣稱,購買歐洲的國際回信郵票券,再轉賣回美國便可以賺錢,而且更表示,投資在45天之內都可以獲得50%的回報。另外,為了氹人入局,就開設店舖、聘用代理商,而且很重要的是於指定時間內給最初的一批「投資者」取得承諾的回報,以提高計劃的「可信度」,從而吸引更多新受害者入局。

Charles Ponzi在美國設計了一個投資計劃並宣稱,購買歐洲的國際回信郵票券,再轉賣回美國便可以賺錢。
Charles Ponzi在美國設計了一個投資計劃並宣稱,購買歐洲的國際回信郵票券,再轉賣回美國便可以賺錢。

不過,實際上計劃的運作是利用後期加入的人的錢,去支付前期參與者的回報,這是龐氏騙局的本質,所以如果新人投入的資金不足的話,就不能夠支付所謂的「回報」,騙局就會爆煲。今次JPEX平台有發行自家的平台幣JPC,並邀KOL遊說受害人購買及提供「質押」(staking),而等質押到期可獲高回報。然而,JPC與比特幣等主流加密貨幣不同,無法在其他平台交易,流動性較低,所以如何提供到高回報成疑。整個操作亦是一個複雜的概念讓人難以摸清點運作。

馬多夫案騙走600億美元

要數最著名的龐氏騙局案例,一定是圈了超過600億美元的馬多夫案。馬多夫(Bernard Madoff)在1992年開始投資騙局,向投資者提供保證10%至12%的高回報,但基金從沒有投資,只是不斷吸新客戶,而且只接受舊客戶推薦,入場門檻也要100萬美元。直到2008年金融海嘯,有客戶要求取回數十億美元資本,馬多夫出現資金周轉問題才令騙局曝光。馬多夫之後被起訴詐騙、洗黑錢等罪,被判150年監禁,在2021年在獄中死亡,終年82歲。

馬多夫(Bernard Madoff)在1992年開始投資騙局,向投資者提供保證10%至12%的高回報,但基金從沒有投資,只是不斷吸新客戶。
馬多夫(Bernard Madoff)在1992年開始投資騙局,向投資者提供保證10%至12%的高回報,但基金從沒有投資,只是不斷吸新客戶。

另一宗是發生在今年2月,「傲利資本」(Oli Capital)創始人齊洛發公開信稱自己是騙子,投資者所有錢已被騙,「沒錯,我真的跑路了,各位(投資者)的資金已經被我用專業的團隊洗乾淨了」,消息令市場嘩然及震怒。傲利資本自稱是知名澳洲金融服務公司,並推出了一個名為「Oli View」應用程式,宣稱是「專為華人定制的中文炒股軟件,助力華人投資者在股市乘風破浪」,然後在澳洲珀斯、悉尼、墨爾本等城市招聘銷售員來拉客投資。此外,謊稱投資項目包括氫能源投資,年收益可達15%至24%。他在公開信中表示,所有投資項目都是「徹頭徹尾的龐氏騙局」。

最後,從幾個個案總結到金融騙局雖然經常也會發生,但包裝都是保證高回報,並且利用的都是人的貪婪。因此,如果聽到有高保證回報的話,就要提高戒心,以免墮入另一個龐氏騙局。