證監會為證券商網上開戶開綠燈

【星島日報報道】證券業爭取多時，的網上開戶認證，終獲證監會「開綠燈」。證監會昨日發出通函，容許證券行為客戶首次進行非面對面開戶時，通過內地及香港官方認可的電子簽署，以核實客戶身份。業界指，新措施為本港證券行發展內地業務帶來方便。 證監會指出，取得本港政府認可的「證書互認資格」的境外核證機關，所發出的電子簽署證書，與書面文件上的簽名具有同等法律效力，可被接納作為核實客戶身分之用，可以利便跨境開戶。中介人於網上與客戶建立業務關係時，亦可容許客戶使用認可的簽署證書所產生的電子簽署，以簽立客戶協議。 根據舊制，客戶若以非面對面形式開戶，簽署開戶文件時，須由證券行職員，或執業的專業會計師、公證人等專業人士親身在場作見證。 證監會強調，極不鼓勵證券行委任任何非受規管金融機構的聯繫人士，就開戶進行核實客戶身分的程序，因為有關聯繫人士可能不具備所需知識及經驗以適當地進行有關程序。鑑於核實客戶身分的重要性，證監會期望日後就開戶進行核實客戶身分程序的任何聯繫人士，應該是一家受規管金融機構。證監會將密切審查及跟進有關的任何潛在不合規行為，並會採取適當的監管行動。 至於其他最新金融科技認證，例如臉部識別、連接海外國民身分資料庫等，證監會指，海外監管機構對於容許遙距或跨境開戶，一般採取審慎的態度。雖然使用生物特徵(指紋、臉部及聲音識別)進行客戶認證是趨勢，但有關科技通常被用於就客戶所進行的交易作出授權，不能和初次與客戶建立業務關係的過程中核實客戶身分的情況混為一談。(V)

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