0050正二比0050好？ 財經網紅靠四檔ETF參與台股全市場！

台股近來有起有落，但投資熱度依然不減，許多人都想投資股市，而靠著四檔ETF就可以參與台股全市場？網路創作者「Shin Li」就邀請對股市有獨到見解的「清流君」分享哪四檔ETF值得買下去。

清流君解釋，他是參考美國股市的多因子配置，組出適合台股的模式。第一種模式，要有全市場的部位、純市值型的部位，搭配多因子的ETF，清流君說：「用市值型與多因子ETF搭配，可以吃到免費的午餐」，達到報酬增加、風險下降的結果。

第二種投資組合則是多因子搭配市值型部位，真正投資「市場」、「規模」、「價值」和「動能」四個因子，將風險分散在四個不同面向，不會投資在單一因子。他舉例，若把錢all in在市場型，那股市走熊市時就會很難受。

套用在台股上，清流君祭出0050、0051、00713與00733組合。6成壓在市值型的0050、0051，各2成在多因子的00713與00733，與單押純市值型0050相比，在年化報酬、短期波動、最大跌幅或風險調整後的報酬皆勝出。也因此，清流君十分支持多因子投資的分散策略，最好是可動用的投資資金超過100萬時，可參考這個組合，並搭配債券。

不過清流君也說，小資族如果不想這麼麻煩，簡單暴力的投資0050也沒有不可以。而針對現在正夯的槓桿ETF0050正二，清流君提出見解。他認為，槓桿型ETF在大多頭時當然很賺，但在市場波動劇烈或緩漲時有較大的風險，開兩倍槓桿要承受4倍的波動，開三倍就要承受9倍，這些波動會「吃掉報酬」，反而不像一倍的ETF，只要向上就會賺錢。若能接受風險，想投資是可以的。

清流君提醒，最重要的還是知道自己在投資什麼，別抱持著報明牌就買的心態，了解股市機制、金融理論，能讓自己投資時站得更穩，也可以應對股市不好時的情況，知道要做出什麼樣的決策。

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