積金局推強積金簡化版說明書 1年後檢討及優化

積金局6月底起要求強積金受託人向準計劃成員提供一份名為《主要計劃資料文件》(KSID)的簡化版說明書,將基金選擇、管理費、供款,以及轉移、提取或整合強積金等重要資料,濃縮成一份不超過8頁的文件。 當局要求受託人以淺白文字配合圖表解說,亦要在文件中包含二維碼及/或網址,予有興趣的準計劃成員查閱說明書原文,了解基金計價等複雜資訊。 積金局產品規管部主管李啟宏表示,準計劃成員在登記參與強積金計劃時,都會收到一份由受託人發出的《強積金計劃說明書》,篇幅動輒多達百頁,而且包含技術用語,一般人未必理解。 他說,當局擔心準計劃成員錯過重要強積金資料,甚至因為對強積金一知半解而未有妥善作出投資決定,因而兩年前開始籌備製作入門指南,包括安排受託人研討會,以及委托顧問進行聚焦討論。他指出,KSID推出1個月業界反應正面,認為可以讓準計劃成員了解重要資訊,預期12個月後作深入檢討、優化措施。 李啟宏表示,如果受託人需要修改基金收費等,積金局將要求他們在調整生效前更新KSID,並通知成員。而為推動無紙化,當局計劃受託人過渡至積金易平台時,亦即最早明年6月、最遲2024年6月前,推出KSID相關網頁,日後成員通過積金易管理強積金時可以無縫銜接瀏覽該文件。

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