借5000元還14400元 警破高利貸集團拘捕3人

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莫子威(右)及吳嘉莉講述破案經過。林思明攝
莫子威(右)及吳嘉莉講述破案經過。林思明攝

【星島日報報道】警方採取行動打擊非法收債行為,行動中拘捕3名男子,涉嫌進行非法收債及「洗黑錢」,並揭發一個高利貸集團。

東九龍總區重案組第三隊總督察莫子威指,警方成功打擊一個有黑社會背景的非法借貸集團,東九龍總區早前進行刑事收集,得知有人利用戶口清洗大量犯罪得益,經過調查所得,一共有三個戶口於2017年12月至2020年2月期間有大量頻繁及可疑的提款及存款,每個戶口平均每個月有超過200次存款紀錄及超過20次提款紀錄,每個存款紀錄由最低100元至20000元不等。

經過調查除了得知該3個戶口用作洗黑錢外,背後亦有一個非法借貸集團所操控。該3個戶口分別處理了280萬元、250萬及86萬元犯罪得益,合共清洗了超過560萬元。該非法借貸集團涉及榨取了70名市民的血汗錢。

警方遂於本星期一至星期三(22至24日),東九龍總區重案組進行了拘捕行動,成功鎖定及拘捕了集團3名骨幹成員,並在他們身上檢獲涉案用的銀行卡,罪名是涉嫌非法放高利貸、非法收債及「洗黑錢」,3人均為本地男子,全部有黑幫背景,年齡分別是26,28及35歲,分別報稱是地產經紀、洗車工人及無業,其中兩人有案底。

該集團主要以電話形式進行放數,放高利貸及借錢的活動詐騙市民金錢。高級督察吳嘉莉指,其犯案手法主要是鎖定一些過往信貸紀錄較差,難以向銀行及合法財務公司獲得貸款的人士埋手,利用傳銷電話,以免審批貸,全程毋須見面作招徠。

該高利貸集團亦有其獨特之處是因本身是無牌,所以會自行設計一個網站,與一個合法的財務公司非常相似,以達到魚目混珠。在申請人在申請貸款的過程中,只需要經過社交媒體,上傳身分證證碼及住址證明等,集團會先在本金扣除一筆手續費,貸款人每隔7天要還一期利息,直至貸款人有能力歸還本金,或較本金為多的錢才能完全清還貸款。其中一名受害人為例,其向高利貸集團借款5000元,扣除1500元手續費後,每隔7天要還500元利息,總共要還7500元才能清還貸款,最終於3個月內連本帶利,還了14400元。

警方呼籲市民切勿光顧無牌財務公司,並應轉往合法財務機構借貸,市民亦不應隨便向不明人士提供個人資料或身份證明文件,更不應借出銀行帳戶予他人作不明用途,以免被捲入洗黑錢案。



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