JPEX 案｜兩間持牌交易所認同監管 明言顧客出金毋須「天價」手續費

【Yahoo 新聞報道】警方針對加密貨幣交易所 JPEX 的執法行動仍然持續，昨日（26 日）宣布再拘捕多 1 人，消息指是加密貨幣找換店（OTC）「Money Lupin」的負責人，累計 12 人被捕。JPEX 事件令外界再次關注加密貨幣風險，至於本港兩間獲發牌的交易所，OSL 和 HashKey 都表示同意合規的發展模式，並指不會容許客戶出金須繳付「天價」手續費的情況。不過有代表同時指，未有申請牌照的交易所在 1 年「寬限期」內繼續按照既有方式營運，持牌交易所則受制於法律框架，體會到箇中落差，曾經向證監會反映意見。另外，警方拘捕 12 人當中，有多人都是跟 OTC 有關，有熟悉行業生態的專家在分享會上期望當局維持現狀，不要規管 OTC。

手續費太高勢遭證監會詢問

有機構昨晚在中環舉辦分享會，JPEX 事件成為焦點之一，而在事件中被捕的林作，其代表律師范德偉亦有出席分享會旁聽。證監會本月 13 日發聲明提出指控之後，JPEX 隨即限制客戶每次只可提款 1,000 泰達幣（USDT），並一度將提款手續費訂於 999 USDT，做法近乎是禁止提款。

HashKey 機構客戶銷售主管（香港）黃路遙就表示，雖然公司未有在用戶登記條款當中列明出金手續費，但仍然有在網站公開列明；她同時指，跟很多傳統金融機構一樣，公司需要遵守金融法規，「不能做得過份」。OSL 資產管理部主管陳宏就指，證監會有向他們提供市場應用指引作參考，公司的日常操作不能太偏離行內常規，「如果我哋訂得太高（手續費），大家一定會知，證監會亦會嚟問我哋發生咩事。」

區塊鏈保安公司 Slowmist 合夥人 Keywolf 則表示，如果公眾要選擇在中心化交易所交易，應該盡量選擇歷史悠久，以及在所在國家和地區合規的交易所。投資者亦要留意交易所有否公開儲備金的資料，到底儲備金水平是否充足；Keywolf 並指，交易所有時會出現錢包資金大量流出的情況，「如果是需要清空錢包作系統維護的話，負責任的交易所會提前發公告通知用戶。」

持牌機構受法規限制 認跟未持牌機構策略有落差

JPEX 事件爆發難免影響公眾對於加密貨幣以至相關交易平台的信心，黃路遙表示公司作為持牌機構，需要遵守證監會訂立的法規，「很多（推廣）說話我們都不能夠講」，但她同時留意到市面上其他未有申請牌照的交易所，可以在 1 年「寬限期」內繼續按照其方式營運，就此已經向證監會反映，但她未有透露其中意見的詳情。至於陳宏則表示，過往有就加密貨幣交易平台的營運和發展，向證監會表達意見，並強調要持續保障客戶權益。

「人性幾千年不變」

黃路遙又指，對於今次 JPEX 事件感到遺憾，亦認為今次跟去年的「FTX 事件」一樣，反映交易平台具備法規和合規（regulations and compliance）之重要性，「人性幾千年不變，FTX 和 JPEX 不是發生事故的第一家，亦不會是最後一家」，認同監管中心化交易所才是正確方向。

去年 11 月，有媒體爆料指在香港起家的加密貨幣交易所龍頭之一的 FTX，其姊妹公司 Alameda Research 的淨資產絕大部份由公司同系加密貨幣組成，或出現流動性（liquidity）問題；其對手幣安（Binance）一度表示願意收購 FTX 化解危機，但其後表示 FTX 有不當處理客戶資金的問題，放棄計劃；市場隨即陷入恐慌，FTX 擠提，平台創辦人 Sam Bankman-Fried（SBF）其後為 FTX 申請破產保護，他本人亦在巴哈馬被捕，被引渡回美國受審。

專家憂如規管 OTC 大額買賣轉往地下發展 衍生更多劫案

JPEX 案件被捕的 12 人當中，包括 KOL「陳怡」（原名陳穎怡）、「朱公子」朱家輝、林作等 6 人都有開設加密貨幣 OTC 或與其有關。Web3 社群「852Web3」顧問李思聰在會上就表示，目前加密貨幣 OTC 都不需要申領牌照，因此沒有合法與不合法的 OTC 之分，他並期望當局不要立法規管。

李思聰解釋，加密貨幣其中一個特色在於匿名，用戶可以在不披露身份的情況下進出資產；如果當局立法規管 OTC，令其需要跟一般金融機構一樣，向客戶進行 KYC（Know Your Customer，認識你的顧客）登記程序，就等於加密貨幣不再匿名，形容 OTC 是維護加密貨幣匿名的「最後一條線」。他並且說，即使 OTC 無法做到顧客匿名，亦不代表匿名制的加密貨幣買賣從此消失，「市民仍然可以私下做 Peer-to-peer（個人對個人）買賣，但嚟緊大家可能會見到好多劫案，多咗好多同 crypto 有關嘅扑頭案件。」

翻查資料，本港過往曾發生多宗與加密貨幣大額買賣相關的劫案，其中一宗發生在去年 5 月，3 名市民在重慶大廈「重慶站」商場內一間店舖交易加密貨幣，他們將等值 150 萬港元的 USDT 轉給「買家」後，對方未有付款，反將他們反鎖在舖內，24 歲疑犯逃至夭夭，事隔一星期後被捕。警方調查後發現，疑犯在商場斥資租舖，佯裝為加密貨幣找換店，一直等待有大戶賣家向他接洽出貨，再在面對面交收時犯案。

港府下月發布新一年《施政報告》，李思聰指本港連續兩年爆出加密貨幣交易所的大型事故，如果港府希望加密貨幣等產業在港大力發展，他建議官員更深入聆聽業界意見，了解他們的真正需要。他並認為，證監會在處理 JPEX 事件上有不足之處，需要審視如何改善，又認為可考慮參照杜拜的做法，建立新機構專門監管虛擬資產。