投資ETF入門:9隻新手一定要識嘅美股ETF

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香港雖然是國際金融中心,但香港的ETF市場相較美國的ETF市場,仍然未算蓬勃。全美共有超過2,000隻ETF,佔全球ETF總數約三分一,比香港ETF數目多近10倍!美國的ETF市場包羅萬有,除了美股ETF,亦包含全球各地各主題的ETF,非常適合資金有限、但慾望無限的散戶投資者。

穩陣型投資者,可選追蹤指數或者行業的傳統ETF,例如標普500指數的ETF,或者專買大型股的ETF;能承受多一點風險的,可以專攻中小型股ETF;還有專攻高息貴族股的ETF、專攻國債的ETF等等。今日就先分享幾類穩陣基本型的ETF給大家參詳一下。

大型股ETF:入手優質藍籌美股

如果您是美股新手,由三大ETF發行商SPDR、Vanguard和iShares各自推出追蹤標普500指數的ETF,就非常適合您,這三隻ETF分別就是SPY、VOO和IVV。買這類ETF,基本上就是用較低的入場一次過入手多隻美國優質藍籌股,如蘋果、亞馬遜、微軟等等。由於三隻ETF都是追蹤標普500指數,所以走勢都非常接近,三隻ETF主要都是在管理費、流動性,以及追蹤誤差方面,稍為有少少分別。

股息貴族ETF:股息連續25年增長的公司

如果要入手多隻美國優質藍籌股,除了上述三隻追蹤標普500指數的ETF外,亦可以留意NOBL,這是一隻從標普500指數中挑選「股息貴族」當做成分股的ETF。而所謂「股息貴族」,就是股息至少增長超過25年的公司!

科技股ETF:追蹤大型科技藍籌股

雖然現時美股大藍籌主要都是科技股,但如果想再更為專注於科技股,可以考慮這隻著名的科技股ETF,Invesco的QQQ。這隻ETF追蹤納斯達克100指數,主要投資於科技股,持股包括蘋果、微軟、亞馬遜、Tesla和Alphabet等。QQQ自1999年成立,至今已有超過20年歷史。

高息ETF:隨時「財息雙收」

投資美股,一般需繳付30%股息稅,會於派息時直接扣除。稅項當然就會蠶食股息,但高息ETF如果選擇得當,卻隨時可以「財息雙收」。Vanguard的VYM及Schwab的SCHD就是很多食息一族口袋常見的ETF,兩隻ETF扣除稅項後亦有顯著派息之餘,過往升幅亦很可觀。

國債ETF:令投資組合更多元化

如果想投資組合更多元化,可考慮加入債券ETF,美國政府公債是做長期投資與資產配置時不可或缺的項目,市場上有5隻美國公債ETF,代號分別是TLT、IEF、SHY、IEI、GOVT,透過這些ETF,你可以很簡單的買進一籃子美國公債。以TLT為例,這隻ETF是100%年期為20年以上的美國政府公債,投資風險很低,追蹤誤差相對也較少。

同場加映「港股ETF」:隔山買牛 回報勝盈富?

美國ETF市場包羅萬有,當然也可以從中揀隻以追蹤港股為主題的ETF!看好港股走勢的投資者,不妨留意iShares的EWH。相對盈富基金(2800)追蹤的恒指現時集中在科技股身上,EWH十大持倉卻以傳統股為主,五大持股依次序為友邦保險(1299)、港交所(0388)、創科實業(0669)、新鴻基地產(0016)及長和(0001)。在過去一年,盈富下跌約15%,而EWH就只跌約6%。

除了美股ETF,看好港股走勢的投資者,不妨也可留意美國ETF市場上市的iShares EWH。在過去一年,盈富下跌約15%,而EWH就只跌約6%,跑贏盈富。(Photo by Simon Jankowski/NurPhoto via Getty Images)
除了美股ETF,看好港股走勢的投資者,不妨也可留意美國ETF市場上市的iShares EWH。在過去一年,盈富下跌約15%,而EWH就只跌約6%,跑贏盈富。(Photo by Simon Jankowski/NurPhoto via Getty Images)

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