證監會譴責恒生並罰款6640萬元 恒生:將持續優化流程及管控

恒生銀行被證監會譴責並罰款6640萬元,指恒生在2014年2月至2023年5月9年間,在銷售集體投資計劃和衍生產品犯有嚴重監管缺失,並且向客戶多收款項及未有向客戶充分披露金錢收益。 證監會的紀律行動源自金管局轉介個案。調查發現,有111個客戶帳戶被發現執行了100宗或以上集體投資計劃交易,部分客戶是受到客戶經理招攬或建議下進行過於頻繁且持有期短的交易,令客戶承擔重大交易成本,嚴重影響整體盈虧。另外,388名未有被分類為對衍生工具性質及風險具備知識的客戶,進行了629宗購買衍生工具基金的交易,其中148宗交易涉及的產品風險水平高於客戶風險承受水平。 調查亦發現,恒生銀行在多個不同銀行業務中,向客戶多收合共至少2240萬元。 恒生銀行接受調查結果和紀律行動,已向受影響客戶賠償,並採取補救步驟及改善措施。 恒生發言人表示,非常重視有關事件,重申客戶利益是銀行業務核心,將持續優化各項流程和內部管控,同時為員工提供支援,以秉持專業水平。